Anche se hai già un consulente finanziario, dovresti comunque valutare il servizio che ti offre e a quale costo. Non aver paura di cambiare se ti paga. Ecco le domande da porre in modo imperativo al tuo futuro consulente.

1. Sei registrato presso l'Autorité des marchés financiers?

I consulenti finanziari offrono una varietà di servizi e prodotti.

  • Chiedigli se è qualificato per servirti in tutte queste aree di competenza.
  • Assicurati che la compagnia per cui lavora sia membro della Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC). Ciò significa che la società obbedisce a un codice di condotta professionale ed è conforme alle leggi che regolano le transazioni. Commento 2. Come si paga?
I consulenti finanziari guadagnano da vivere in due modi.

Alcuni pagano commissioni sui prodotti che vendono, altri lavorano per un salario fisso.

  • Sei tu a decidere quale di questi due tipi di remunerazione è meglio per te. Controlla se ci sono altri costi di servizio.
  • Assicurati di spiegare ciò che riceverai in cambio dei tuoi pagamenti.
  • 3. Quali sono le tue qualifiche ed esperienze?
Un consulente finanziario dovrebbe essere perfettamente trasparente sulle sue qualifiche. Questa è una domanda cruciale, non esitare a bombardarlo di domande.

Prendi tutto quello che vuoi su tutto ciò che ti dice. Assicurati di aver capito tutto nei minimi dettagli.

  • 4. Quali tipi di prodotti e servizi offrite?
Chiedigli se vende solo determinati tipi di valori.
  • Può vendere certificati di investimento garantiti (GIC), fondi comuni di investimento o altri tipi di investimenti?
  • Chiedigli inoltre del suo accesso alle ricerche di mercato e se collabora con i team di gestione del portafoglio e i gruppi nazionali di gestione dei rischi.
  • Il consulente finanziario offre altri servizi: servizi fiscali, pianificazione previdenziale e pianificazione della successione? Avec 5. Con che tipo di clienti lavori?
  • I consulenti finanziari sono spesso specializzati in una determinata clientela, come professionisti della salute o pensionati.
Verifica se il tuo potenziale consulente finanziario ha l'esperienza e le conoscenze necessarie per andare d'accordo con te.

6. Comprendi i miei obiettivi finanziari e in che modo mi aiuterai a raggiungerli?

  • Un consulente finanziario dovrebbe chiedervi con precisione quali sono le vostre aspettative in termini di prestazioni e quanto tollerate.
Suggerirà servizi aggiuntivi che potrebbero aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi.
  • Chiedi se il tuo portafoglio sarà gestito personalmente o come prodotto identico per tutti. À 7. A che tipo di servizi avrò diritto?
  • Il tuo consulente dovrebbe spiegare chiaramente il servizio che ti puoi aspettare.
  • In quanto tempo riceverai informazioni sul tuo portafoglio?
Come sarà stabilita la comunicazione tra te e il tuo consulente?

Come e quando informerai sulle prestazioni del tuo portafoglio?

  • Quando discuti delle tue esigenze con un consulente finanziario, ricorda che la tua relazione è basata sulla fiducia. Affinché questo sia reciproco, il tuo consulente dovrebbe rispondere a tutte le tue domande.